久々の保険の話ｗ
ご依頼いただいたので保険の見直し相談をさせていただきました。
色々とお伝えはしましたが、気になるポイントを一点
変額保険は資産運用商品には向きません！！
保険はあくまでも「保障です！」
※私も取り扱っておりますが最近の使い方が気になっております。
ご相談のお客様は変額保険に月々２５，０００円お入りでした(‘◇’)
※担当の営業の方からは「資産形成して将来の原資にできます。」とおすすめされたようです。
ハッキリ言って入り過ぎでした・・・
そして、つみたてＮＩＳＡはやっておりませんでした・・・
成長投資枠はやってましたが原資の元は「学資保険の解約金や貯金」
色々な考え方はあると思いますが・・・
私は危険すぎると思います( 一一)
この時代、保険で資産形成まですべてをフォローすることは無理だと思ってます！！
それぞれのいいところを最大限に利用して
組み合わせることが必要だと思います！！
まだまだやりがいがある仕事だなと
つくづく思った相談でした。
私も保険が大好きな人間なので決して保険がダメだって話ではございません！
使い方が違うと思うってだけの話です(‘◇’)ゞ